家族和慈善信托实操流程及法律架构和税筹要点解析与高净值客户开拓和服务
课程概要:

在家族财富管理与传承需求持续提升的背景下,家族信托以及与其密切相关的慈善信托业务方兴未艾。如何搭建家族信托产品体系?家族信托业务操作流程及关键条款设计如何把握?家族信托的客户营销怎么做?慈善信托架构搭建和实操要点有哪些?家族和慈善信托的法律架构和税务筹划各自有哪些要点?新形势下高净值客户开拓及分层管理和服务怎么做?都是从业者面临的难题。

鉴于此,智信将在8月3-4日(周六日)上海 举行主题为家族和慈善信托实操流程及法律架构和税筹要点解析与高净值客户开拓和服务” 的资管业务研修班培训,旨在帮助学员解决家族信托与慈善信托实操盲区,确保架构搭建和方案设计的创新性和合规性,并启发高净值客户的开拓和服务思路。

我们为大家请到四位资深老师:

高鸣家办合伙人  谭敏,现任家族客户服务中心总经理&首席架构师。曾任职渣打银行优先与国际银行部及中信证券超过15年,全球私行客户服务和资本市场经验,专注于高净值客户全球资产管理、风险管理和保障传承规划。

家族信托资深从业者  冀欣,目前任职于陕国投,曾任四川信托锦绣家族办公室总经理助理,为近百位客户提供家族信托方案设计及家族财富管理咨询服务,在资金类和股权类家族信托及保险金信托等家族信托各细分业务板块均有非常成熟的实操经验。     

北京观韬中茂(上海)律师事务所合伙人  高明月律师,常年致力于家事法、信托法、慈善法等领域理论研究和业务实践。执业12年,团队已经办数百起专业、疑难、跨界的家事和财富传承的项目和案件。

万向信托慈善信托部总经理、创新研究部负责人   李元龙博士,中国信托业协会行业发展研究专家库成员,主要致力于信托服务创新、产品设计孵化,长期为企业家、高净值人士提供定制的家族财富管理咨询和专业的受托人服务。目前管理着多个大型家族信托和慈善信托。

课程信息:
时       间: 2019年08月03日 ~ 04日 (周六 ~ 周日) 上午9:00~12:00,下午13:30~16:30
地       点: 上海
费       用: 100.00元/人(原价:5000元/人(尊享两个全天课程+课件+两天午餐); 团购价4800元/人(3人以上成团)
报名截止: 2019月08月02日 18:00:00
讲师介绍:

▍谭敏 高鸣家办合伙人、家族客户服务中心总经理&首席架构师

金融硕士,曾任职渣打银行优先与国际银行部及中信证券超过15年,全球私行客户服务和资本市场经验,专注于高净值客户全球资产管理、风险管理和保障传承规划。

▍冀欣 家族信托资深从业者(目前任职于陕国投)

曾任四川信托锦绣家族办公室总经理助理,为近百位客户提供家族信托方案设计及家族财富管理咨询服务,在资金类家族信托,股权类家族信托、保险金信托等家族信托各细分业务板块均有非常成熟的实操经验。

▍高明月 北京观韬中茂(上海)律师事务所合伙人

常年致力于家事法、信托法、慈善法等领域理论研究和业务实践。执业12年,团队已经办数百起专业、疑难、跨界的家事和财富传承的项目和案件。其所带领的律师团队现服务国内多家银行、保险、信托等金融机构,并为国内外上百位知名企业家提供专业与定制化的家族财富保护与传承综合法律服务。

▍李元龙博士 万向信托慈善信托部总经理、创新研究部负责人

浙江大学管理学博士,中国信托业协会行业发展研究专家库成员,2017浙江青年金融才俊。主要致力于信托服务创新、产品设计孵化,长期为企业家、高净值人士提供定制的家族财富管理咨询和专业的受托人服务。目前管理着多个大型家族信托和慈善信托。曾在浙江大学从事经济学博士后研究,在德国哥廷根大学从事合作研究,已主持和参与多项信托行业重点研究课题、国家自科基金和国际合作研究课题。

课程提纲:

第一讲

主题:财富管理新形势下高净值客户开拓和服务之道解析

讲师:谭敏  高鸣家办合伙人、家族客户服务中心总经理&首席架构师

一、财富管理新形势概述

1、境内外高净值客户服务竞争生态环境

2、高净值客户需求的特殊之处和需求模式剖析

二、新形势下高净值客户开拓路径解析

(一)高净值客户开拓

1、哪些客群,才是我们应该珍惜的最核心客户?

2、识别合适和不合适的客户 

(二)高净值客户开拓要点解析

1、差异化合作构建异业联盟,双赢不再是难题

2、最有效的圈层营销,你深耕到宝了么?

3、用好法律税务之工具,撬开新客户开拓的门

4、塑造个人形象和品牌,为营销加分

三、新形势下高净值客户管理和服务

(一)普适性的高净值客户服务:一般高客管理,如何做到最经济有效? 

(二)高净值客户分层管理和服务--未来已来,只是尚未流行

1、高客心中“可信赖的私人顾问”的画像

2、业主、太太、二代、官员等客户的深度需求,你能Get到么?

3、与客户的强粘性,来源于“价值”

4、用心服务,带来“信赖关系”

5、用二八法则,平衡深度服务与经济利益

(三)财富传承设计与家族信托的需求挖掘

1、用法律和税务知识点,挖掘客户风险因子

2、用信托为客户构建家庭保障和传承方案

【第二讲】

主题:家族信托实操流程和客户营销案例解析

讲师:冀欣 家族信托资深从业者(目前任职于陕国投)

一、家族信托产品体系搭建

(一)资金类家族信托

1.资金类家族信托交易结构

2.标准化与定制化信托对比

(二)保险金信托

1.保险金信托交易结构

2.保险金信托模式对比

(三)股权家族信托

1.股权家族信托交易结构

2.股权家族信托落地难点

(四)不动产家族信托

1.不动产家族信托交易结构

2.不动产家族信托落地难点 

二、家族信托业务操作流程和关键条款设计

(一)一般操作流程

(二)合同主体框架

(三)方案设计重点

1.信托当事人

2.信托分配条款

3.投资管理条款

4.变更终止条款

三、家族信托项目风险控制

1、风险管理重点

2、压力测试方向

四、家族信托的客户营销

1、家族信托功能类型

2、潜在客户肖像识别

3、潜客常见质疑问题

4、常见渠道合作模式

【第三讲】

主题家族和慈善信托的法律架构和税筹要点解析

讲师:高明月   北京观韬中茂(上海)律师事务所合伙人

一、家族信托相关的法律概述

(一)继承法

(二)婚姻法

(三)信托法

二、家族和慈善信托法律架构搭建要点解析

(一)家族信托法律架构搭建要点:

1、信托法律架构设计与信托当事人的债务风险隔离;

2、信托法律架构设计与家族三代婚姻风险管理;

3、信托“防挥霍败家条款”的设计与运行;

4、家族信托与生前预嘱,持久授权书、意定监护、遗嘱等工具的结合和作用;

(二)慈善信托法律架构搭建要点:

1、利用法律架构设计,定制家族慈善品牌,家族成员合理参与;

2、利用“双驱动架构”实现财富和慈善效果的双赢;

3、家族宪章、慈善先行的家族信托与灵活持续的家族慈善方案设计;

4、根据委托人、捐赠财产种类不同,做好家族慈善税务筹划; 

三、税改政策解读及家族和慈善信托中的税务筹划详解

(一)个税改革对高净值人士财富规划的影响及对策

1、税务居民的认定和解读

2、离境清算的认定和解读

3、个人反避税条款的认定和解读

4、个税改革和FATCA、CRS的协同

(二)家族和慈善信托设立过程中的税务筹划

1、家族信托设立过程中的税务筹划

2、慈善信托设立过程中的税务筹划

【第四讲】

主题:慈善信托架构搭建和实操流程案例解析

讲师:李元龙博士   万向信托慈善信托部总经理、创新研究部负责人

一、家族慈善需求

1、家族客户慈善需求

2、家族慈善信托发展趋势

二、家族慈善信托架构搭建和实操要点案例解析

1、家族慈善基金

2、家族信托+慈善信托

3、税收优惠型慈善信托

4、捐赠人建议基金

5、家族慈善信托设计规划要点

三、慈善信托运营实务解析

1、融合传承功能的慈善信托运作

2、资助项目管理和运营

3、影响力投资和资助项目相关投资





注意事项:

标准价5000元(尊享两个全天课程+课件+两天午餐),团购价4800元(3 人以上成团)。在线报名预付100元,确认参加可抵扣200元学费,不参加联系客服退款。

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