“九民纪要”后资管与代销机构合规内控管理及信托案例解析
课程概要:

如果说“资管新规”对于资管界的意义在于, 一行三会从监管层面完成了资管产品规则的“大一统”;那么“九民纪要”对于资管界的意义则在于,司法裁判层面力图完成“大一统”。

然而,回顾建行代销基金亏损赔付一案,到某银行理财产品的“三审三判”,实务中,如何判断金融消费者充分了解相关金融产品、投资活动的性质及风险,以及如何判断卖方机构已经履行适当性义务、管理人与代销机构的职责如何切分、管理人如何才算真正履行受托人职责,“九民纪要”没有进一步细化。

除了备受关注的资金端代销的“适当性”裁判规范以外,在资产端,“关于营业信托纠纷案件的审理”、“对赌协议效力”、“对外担保”等内容的规定,也与常见的资管业务交易结构相关, 都将对资管业务的实务操作造成重大影响。

鉴于此,1月12日(周日),智信将在上海举行主题为“‘九民纪要’后资管与代销机构合规内控管理及信托案例解析”的资管业务研修班。我们为大家请到2位资深老师:

L老师,某券商资管法律合规部负责人,曾任职于某国有商业银行、律师事务所等机构从事法律工作。从业以来,专注于资管机构法律合规管理工作实践,曾参与中国证券业协会、智信资产管理研究院等机构在内的专题授课、行业研究报告撰写工作。

许海波律师,北京金诚同达律师事务所高级合伙人、仲裁员,精通金融和信托业务,以金融为主线,擅长基于整体策略提供诉讼与非诉相结合的法律顾问服务,先后担任国内多家银行、信托、私募基金等金融机构和上市公司的顾问律师,曾成功代理数百例重大金融案件。同时也是国内较早从事家族信托和慈善信托的律师,2018年带领团队协助万向集团实际控制人设立的“鲁冠球三农扶志基金”,系国内首例资产超百亿的股权慈善信托。

课程信息:
时       间: 2020年01月12日 ~ 12日 (周日 ~ 周日) 上午9:00~12:00,下午13:30~16:30
地       点: 上海
费       用: 2500.00元/人(尊享一天课程+课件+午餐;团购价2400元,3人以上成团。
报名截止: 2020月01月11日 18:00:00
讲师介绍:

L老师  某券商资管法律合规部负责人

毕业于暨南大学法学院,持有律师执业资格证书。现任某券商资管法律合规部负责人,曾任职于某国有商业银行、律师事务所等机构从事法律工作。从业以来,专注于资管机构法律合规管理工作实践,曾参与中国证券业协会、智信资产管理研究院等机构在内的专题授课、行业研究报告撰写工作。

许海波 北京金诚同达律师事务所高级合伙人

北京金诚同达高级合伙人、仲裁员,复旦大学金融学硕士,西南财经大学中国金融法研究中心研究员,上海市经济和信息化委员会法律顾问。许律师精通金融和信托业务,以金融为主线,擅长基于整体策略提供诉讼与非诉相结合的法律顾问服务,先后担任国内多家银行、信托、私募基金等金融机构和上市公司的顾问律师,曾成功代理数百例重大金融案件。2016年成功代理了国内首例因“股灾”引起的“伞形信托效力纠纷案”,代理意见被浙江高院和最高院采纳。2018年带领团队协助万向集团实际控制人设立的“鲁冠球三农扶志基金”,系国内首例资产超百亿的股权慈善信托,获评《商法》杂志交易大奖、浙江金融服务十大年度案例,其创新性和公益性受到民政部、银保监会和证监会的认可。

许律师还作为法律顾问全程参与了“阜兴系”私募基金风险事件的处理,受到委托方和国资监管机构的好评。在金融刑事方面,许律师近几年还参与了“善林系”集资诈骗案、“某银行上海分行票据诈骗案”“某银行南京分行票据诈骗案”的刑事辩护。许律师同时也是国内较早从事家族信托和慈善信托的律师,2018年协助万向信托设立的“千岛湖水基金”,由阿里巴巴公益基金会和民生人寿公益基金会共同发起,系国内首例水源地保护慈善信托。

课程提纲:

【第一讲】

主题:后“九民纪要”时代资管机构的合规内控管理路径

讲师:L老师  某券商资管法律合规部负责人

一、 “九民纪要”的出台背景及影响

1、为大资管而生——“九民纪要”出台背景

2、资管新时代再进一程——“九民纪要”开启大资管新纪元

资金端:适当性义务打破刚兑还是保护刚兑?

(2)资产端:司法判决护航创新型法律行为

3、不懂九民纪要,未来做不了法律合规?——“九民纪要”制定思路

(1)“意思自治”与“倾斜保护”之平衡

(2)“形式主义”与“真实意思”之平衡

(3)司法的“确定”与“不确定”之平衡

二、资金端专题:资管机构适当性管理——销售、产品、交易的适当性全流程

1、什么是适当性?—适当性的内容

(1)法定义务

(2)先合同义务

2、究竟怎么才算尽到适当性义务?—适当性义务履行的判断标准

(1)制度与流程的完备性、合法性、合理性

(2)产品法律文本的完整性、真实性、准确性

(3)销售推介流程的合法合规性

(4)告知说明义务的判断标准

3、违反适当性义务怎么赔?

(1)谁来赔:赔偿责任主体

(2)赔什么:赔偿责任范围

(3)为什么要赔:举证责任倒置

免死金牌:违法适当性管理的免责事项有哪些?

4、后“九民纪要”时代资管机构适当性合规流程再造——如何以诉讼思维做适当性管理?

(1)客户与产品管理体系的如何满足诉讼要求

(2)产品营销及服务流程如何应对司法举证

(3)产品代销如何确定司法程序及赔偿责任

三、资产端专题:资管机构法律风险控制——重点条款疑难辨析、风控措施完善及合同条款优化

1、资管业务法律纠纷的裁判乱象

2、重点业务类型的风险管控措施完善及合同条款的再造

(1)资产证券化业务:增信文件的效力确认及信托财产独立性保障

(2)未上市公司股权投资业务:对赌协议的效力确认及程序落实

(3)房地产与政信:担保效力的确定及抵押物的处置

(4)通道业务:管理人责任范围的确定及履行

【第二讲】

主题:案例分析“九民纪要”对信托的影响

讲师:许海波 北京金诚同达律师事务所高级合伙人

一、九民纪要对信托的影响:综合专题

1、司法与行政监管在效力判断上的合力与分工

2、民行交叉、刑民交叉的司法处理

 3、通道问题

4、受托人信义义务的裁判标准

5、典型案例分析

二、九民纪要对信托的影响:信托端专题

1、结构化信托、融资融券与场外配资

2、投资者适当性与金融消费者权益保护

3、保底、刚兑与抽屉协议

 4、信托财产的独立性、资产隔离与安全保护

5、典型案例分析

三、九民纪要对信托的影响:资产交易端专题

1、特定资产收益权、收益权信托与资产证券化

2、增信措施与非典型担保

3、名股实债、让与担保与合同外观主义的谨慎适用

4、资管计划/契约式基金的合同之诉与侵权之诉

5、典型案例分析



注意事项:

标准价2500元(尊享全天课程+课件+自助午餐),团购价2400元(3 人以上成团)。

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