中高端客户净值型和非标产品销售策略及资产配置实操
课程概要:

进入2020年,资管新规过渡期结束的日子渐行渐近,与之相伴的将不仅仅是资管产品和业务的大变革,还有资金销售端承受的巨大压力。保本保收益的银行理财彻底退出历史舞台,信托非标债权产品也失去了“刚兑”加持,这给相关各方带来巨大的不适应感。习惯于变相“高息揽存”的资管机构募集资金的能力因此下降;买惯了“高收益刚性兑付产品”的客户找不到可投资的产品。说白了就是理财师不会卖产品了,老百姓也不会投资理财了!

面对复杂且存在波动的净值型产品以及存在违约可能的非标债权产品,理财师必须理解产品的内在逻辑,了解客户的投资需求,并且具备一定的资产配置理念与财富管理思维,才能精准发掘出潜在销售机会,开展合规、可持续的客户营销工作。

虽然工作难度加大了,但理财师的价值也因此提升了。从单纯的“人情”销售,到具备较强专业性的产品组合销售与资产配置服务,再到满足超高净值客户税务筹划、财富传承等个性化需求,这就是理财师职业晋升的理想路径,也是提高自我价值和社会地位的过程。

为助力理财师能力创建,智信研究院倾情打造《理财师成长营——财富管理进阶系列课程》,沿着产品销售——资产配置——家庭财务决策——家庭事务管理以及家族事务管理,从“管钱”到“管事”,从常规金融服务到定制特需解决的路径,对财富顾问的职业发展进行了全方位的赋能。通过本系列课程的学习和训练,学员在具备合规销售产品能力的同时,也能掌握为中高净值客户管理金融资产的技能,并初步具备服务超高净值客户所必须了解的法律、税务常识和家族顶层架构的设计理念。

同时,我们致力于通过系列课程打造同学文化,学员在这里不仅能够学到知识,掌握技能,还能建立深厚的师生与同窗感情,为自我展业创造良好的行业人脉!

该系列课程的第一期将于2月29日-3月1日(周六、日)北京举办,主题为“中高端客户净值型和非标产品销售策略及资产配置实操”。作为成长营系列课程的开篇,本课程着力为财富管理机构以及从业人员解决如何实现合规、可持续销售的问题,同时也为参训嘉宾分析和描绘财富管理行业的航拍式图景。

课程信息:
时       间: 2020年02月29日 ~ 03月01日 上午9:00~12:00,下午13:30~16:30
地       点: 北京
费       用: 5000.00元/人(5000 元/人 (原价:5000元/人(尊享两个全天课程+课件+两天午餐);团购价4800元/人(3人以上成团)
报名截止: 2020月02月28日 17:00:00
讲师介绍:

郑智 智信资产管理研究院创始院长

兼任中国信托业协会专家理事,西部证券(002673.SZ)独立董事。“泛资管”概念的提出者,“真资管”理念的阐释者,“中国资产管理行业第一家独立民间智库”的创办者。


孙阳 CFA FRM 智信资产管理研究院财富管理研究组主管

具有4年商业银行总行和6年大型公募基金公司的复合从业背景,十余年来一直致力于投资策略、资产配置方面的研究和实践,并具有丰富的CFA和FRM考证辅导经验。

课程提纲:

【第一讲】

主题:资产管理新格局与财富管理行业最新动向分析

讲师:郑智 智信资产管理研究院创始院长


一、资管新规及其落地细则解读

1、资管新规的核心内容架构

2、资管新规的妥协与坚守

3、银行理财新规与银行理财子公司

4、资金信托管理办法

5、证监系资管新规落地细则

6、保险资管产品管理办法

7、独立基金销售机构新规


二、“资管八雄”最新动向

1、银行理财:王者依旧,产品重构

2、信托公司:年年难过,年年还过

3、保险资管:服务主业,进军财富

4、券商资管:投资投行,股债联动

5、基金公司:明星效应,免税优势

6、私募基金:备案更严,资金难募

7、期货资管:另类资管,多元配置

8、独立财富:牌照洗牌,反思非标


三、财富管理大时代的来临

1、资产管理与财富管理的区别

2、从“受人之托,代人融资”到“受人之托,代人理财”

3、资产配置时代的来临与国民投资账户的争夺

4、理财师的职业前景与自我修养


【第二讲】

主题:净值型产品分类特点解析及销售策略

讲师:孙阳 CFA FRM 智信资产管理研究院财富管理研究组主管


一、 资管新规背景下的资管产品

1. 理财师工作环境的新旧对比

2. 后资管新规时代资管机构的产品体系

3. 现阶段各类资管机构净值型产品的侧重点


二、 净值型产品的分类特点解析

1. 净值型资管产品的分类及特点解析

1.1 全谱系产品分类

1.2 固收类产品分类及特点解析

1.2.1“固收+”,传统理财的绝佳替代品

1.2.2“纯债”,存款客户初尝波动的体验产品

1.2.3流动性危机对固收产品的价格冲击

1.3 权益类产品分类及特点解析

1.3.1被动投资与指数基金

1.3.2常见的宽基指数产品

1.3.3常见的风格指数产品

1.3.4普通指数与增强型指数产品

1.3.5主动权益产品甄选原则

1.3.6主动型权益产品业绩评估框架

1.4 其他产品分类及特点解析

1.4.1商品指数产品

1.4.2养老目标基金

1.4.3绝对收益基金

1.4.4 Smart Beta基金

1.5 阳光私募产品

1.5.1 阳光私募产品销售逻辑

1.5.2 私募基金常见策略解析


三、 场景化需求匹配逻辑下的产品销售策略

1. 单产品销售策略

1.1净值型产品首发销售策略

1.2 主动权益产品首发策略

1.3 主动权益产品首发策略应用注意事项

2. 资产配置型销售

3. 定投营销

4. 健诊服务式销售

5. 事件驱动式销售


【第三讲】

主题:非标固收产品的底层逻辑与风险识别

讲师:郑智 智信资产管理研究院创始院长


一、非标的本质

1、非标的由来

2、非标的投向

3、非标的结构

4、非标产品风险的本质四问

5、非标转标与标准化的非标


二、房地产类产品

1、房地产类产品的前景展望

2、房地产类产品的市场动向

3、房地产类产品的交易结构

4、房地产类产品的风险判断

5、房地产真股权投资类产品

6、如何给客户讲解房地产类产品


三、城投类产品

1、城投类产品的信仰逻辑

2、城投类产品的避雷指南

3、城投类产品的区域选择

4、城投类产品的主体选择

5、如何给客户讲解城投类产品


四、消金类产品

1、消金类产品兴起的背景

2、消金类产品的底层逻辑

3、消金类产品的交易结构

4、消金类产品的风险判断

5、如何给客户讲解消金类产品


【第四讲】

主题:个人投资者资产配置

讲师:孙阳 CFA FRM 智信资产管理研究院财富管理研究组主管


一、资产配置方法论框架

1. 财富管理与资产配置

1.1 财富管理的产业链与服务范式

1.2 宏观经济分析的框架

1.3 客户需求分析的逻辑

1.4 从客户需求到组合构建

1.5 简化版的“资产配置”

2. 资产配置的框架与流程

2.1 资产配置的框架

2.2 资产配置的流程

2.3 最优化方法的简介

2.4 大类资产划分及相关性


二、个人投资者资产配置

1. 个人投资者资产配置框架及要素

1.1 个人投资者资产配置框架

1.2 行为金融偏差对个人资产配置的影响

1.3 战略资产配置方法

1.4 战术资产配置角色

1.5 基于目标的战略资产配置:案例分析

2. 基于目标的战略资产配置方法详解

2.1 理论起源与方法概述

2.2 机构投资者与个人投资者的比较

2.3 基于目标的战略资产配置操作流程

2.4 理解和描述客户的目标

2.5 构建投资子目标组合

2.6 总资产配置的构建

2.7 “模块”的构建

2.8 基于目标的战略资产配置实操层面的总结


三、资产配置方法在财富管理机构的实施建议

1. 买方投顾业务简介

2. 组织架构搭建

2.1 他山之石:海外财富管理行业介绍

2.2 行业新声:国内独立财富管理工作室模式介绍

2.3 独立理财工作室的两种模式:集团军模式VS特种兵模式

3. “模块”构建与底层产品选择

3.1 基础风险因子的选择

3.2 从风险因子到产品

3.3 模块集合的要求

3.4 产品组合的场景化模式

4. 再平衡策略

注意事项:

标准价5000元(尊享两个全天课程+课件+两天午餐),团购价4800元(3 人以上成团)。

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