中国的财富管理行业正经历转型阵痛，产品端“资产荒”伴随“行情荒”，资金端“销量萎缩”伴随“收入下降”，监管端则持续强调“金融消费者保护”与“降费让利”要求。全行业临近发展“拐点”，模式与内涵亟待深刻变革。
财富管理机构希望最大限度发挥自身专长，克服展业中的痛点与难点，努力寻求创新和突破。
然而，在分业监管要求愈发凸显的时代背景下，面对更加丰富多元、综合性要求不断提升的客户需求，跨界合作成为必要的战略选择。各类机构均需在财富管理服务大链条中找准自身定位、形成合力，共创财富管理服务新生态。
图：智信·资管沙龙191期活动现场
基于此背景，2024年5月25日，智信研究在上海举办了“银证保信共创财富管理服务新生态”主题沙龙活动，活动由智信研究公司财富管理研究首席孙阳主持，多位来自银行、券商、保险、信托的相关业务负责人进行了关于业务模式创新与机构跨界合作的讨论。
参会嘉宾围绕私人银行客户综合服务模式的变迁与发展，证券公司财富管理创新模式与特色化服务，保险公司客户管理体系与高客服务新范式，财富管理服务信托的价值、功能与机构合作等议题，并结合机构自身禀赋充分讨论了银证保信跨界合作的思路、方式与配套设施建设等问题。
接下来，智信研究将持续关注财富管理领域，通过一系列闭门交流活动，为市场各参与方提供交流和沟通的平台，同时持续跟踪研究市场热点和业务转型，聚焦财富管理展业中的关键问题，为业务全链条上的各类机构提供更丰富的价值服务。
