2022年8月31日，智信研究财富管理首席研究员孙阳，受邀为机构间市场投资者教育基地（证券食堂）分享“国内财富管理行业竞争格局分析”，本次内容已上架至 资管云APP-经验谈板块（点击可跳转学习），可登录免费收听。
当下向财富管理转型，成了金融机构的战略性重点，但大多数机构所谓的转型，其实就是把资管新规后的净值型产品销售给客户。因此，评价财富管理是否转型，就成了会不会卖基金。
但是今年市场大幅回撤，客户大量投诉，新产品卖不动，销售人员纷纷躺平，一夜回到解封前。
财富管理转型，要建立在更加丰富、更加坚实的逻辑上，在理念、在服务模式和方法上、在利益关系重构上，做出深刻变革。
那么，银行、信托、保险、三方财富，都在说要做财富管理，大家干的是一回事儿吗？行业格局如何，各类机构的模式又有何差异？
本次分享嘉宾为智信研究公司财富管理首席研究员孙阳。在分享过程中，孙阳老师提出了一种比较各类机构财富管理业务能力的思维模型。
首先，最重要的是客户基础。不同的机构在开展财富管理业务时，资源禀赋最大的差异并不在于有多专业，或者在某方面有多强的实力，而是在于客户基础。
其次，产品线。产品线的甄选、准入和布局的策略，以及长效性的推动，都是一个强中台的体现。
其次，服务模式。通过团队、渠道、触达跟踪以及收费模式的不同尝试，最终推动产品销售、触达客户，并且与客户利益达成统一。
最后，是以往不太受到重视的账户问题。目前，不同机构的账户功能建设差异较为明显，提供的财富管理服务综合性和便利性程度差异较大。
银行在客户资源、产品线丰富程度和账户功能等方面具有无可争议的优势；但服务模式相对传统和单一，是其他机构最可能实现赶超的领域。
证券公司在客户资源、产品线丰富程度和账户功能等方面逊色于银行，但强于其他机构；在账户方面有可能实现突破；在服务模式方面也有较强的创新能力与动力。
信托公司由于业务转型，在产品和客户层面均面临压力和不确定性，但由于其受托人的特殊身份，在账户和服务模式方面可能作出特色鲜明的创新，在高净值和超高净值客群细分市场或将脱颖而出。
三方财富和家族办公室是各类金融机构的有效补充，应充分发挥自身特色，不拘一格的寻求业务发展模式。
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孙阳老师拥有14年金融从业经验，具有政府部门、银行总行以及大型公募基金的复合职业背景，组织各类财富管理机构高层闭门研讨会，跟踪研究全市场各类资产管理产品和财富传承服务，持有CFA和FRM证书。
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