资管IT 2.0指的是一体化架构下的应用聚合平台，资管IT 2.0的构建将有助于解决一系列由于跟从式采购引起的问题。
一、从后台到前台：资管IT亟需重新定位
现有资管IT的发展历史较短，其定位主要经历了两次调整。第一次是资管机构创立初期IT从无到有的基本保障定位；第二次是2010年前后IT从基本保障到强调运营保障的变化，IT系统对于业务的作用加大，投资管理前中后一体化的理念开始有所实践。
然而目前很多资管机构的信息部门仍以外包采购为主，即业务的“二道手”，前方对接“一道手”即业务条线的需求，后方对接IT系统供应商的产品。这样的“二道手”定位也导致了资管系统的同质化采购等一系列问题。现在资管IT的定位正在经历第三次调整，IT要从后台走向前台：实现和业务的融合，帮助传统业务提高效率，更有可能成为利润中心实现创收。
从现有的资管IT 1.0到资管IT 2.0的转型不会是一帆风顺的，新系统的构建不仅会消耗资金、时间、人力，更会遇到系统新旧更提时来自内部的惯性阻力，此时资管IT定位的高低将决定系统建设的成败，也将决定未来资管机构的竞争力。在混业经营、各路资管机构跨界竞争的形势下，不关注IT在业务创新中的应用将会是资管机构决策的重大失误，资管机构的管理层一定要转变对IT的认识，继续保持原有的IT“二道手”定位将拖慢主业的发展速度。资管IT人也需要充分认识IT的新定位，要主动向前线转移，重点加强对前线业务的了解，并关注系统架构的搭建，避免重蹈过去重功能轻架构的覆辙。
二、如何转型？首先建立资管IT 2.0的企业IT架构
由于历史发展的局限性，过去的资管IT建设忽视了企业IT架构的设计，单纯地进行功能上的堆砌，被动地建构了多信息孤岛的IT环境。可以说，重功能、轻架构已经成为当前资管IT的主要问题之一。
企业的IT架构是转换业务需求和系统功能的桥梁。资管IT 2.0企业架构会因业务不同、资管机构定位不同会有所差异，但企业架构的先进性会是资管机构打造核心竞争力的重要基础。业务创新模式可以短期模仿，而企业架构则不然，优秀的企业IT架构是资管机构保持持续竞争力的基石。
如何才能构建优秀的企业IT架构？资管IT 2.0要在思路上彻底改变，需要引入一体化的系统架构，建构开放的、可持续扩展的应用系统平台。所谓一体化，并非是指所有的操作都通过同一个系统完成，一体化的真正含义是在架构层次上的一体化，即同一个项目关联多个功能模块（子系统），功能模块之间信息互通，从业务全流程的角度，用事件驱动的方式把不同模块组合在同一个平台上，并实现数据、信息、指标的实时提取。
图：梳理后的资管IT架构
在架构搭建时，资管IT 2.0更需要在业务需求上要有前瞻性的分析，设计上要有领先性架构，面向服务架构（SOA，Service Oriented Architecture）、事件驱动架构（EDA，Even Driven Architecture）和模型驱动架构（MDA，Model Driven Architecture）等先进设计理念要广泛采用，新的架构更加灵活，可以在前中后一体化处理、一致性集中化数据建模与多样化数据分析应用、模块化松耦合协同管理、实时事件驱动等方面带来创新性应用。
具体而言，企业IT架构设计中有若干重要环节，首先是业务架构。业务架构应该将业务需求和公司战略结合起来。业务需求并非提出之后就要立刻进入系统实现，而是存在一定的转化关系，业务的需求需要通过架构设计转化嵌入到整个系统架构中。
应用架构主要关注资管IT应用功能分布及关联，其核心应建构资管企业的业务流程模型，并能将此模型与实际的企业业务流程应用平台互动关联，它体现了资管机构适应变化的能力，是企业运营智能化（Operational Intelligence）的DNA。
企业数据架构主要关注数据及其相互关系，其核心是企业数据模型和数据标准体系，数据模型会让错综复杂的数据关系清晰和结构化，数据标准体系会让企业内部形成统一的语言体系，它体现了资管机构的业务稳定性，是企业商业智能(Business Intelligence)的DNA。
技术架构是支撑企业业务运转的技术骨架，是云计算、大数据、UXP、J2EE、BPM、CEP等技术的融合，关注其先进性、开放性、高性能与可扩展支持能力，是资管机构业务创新的重要基础。多元化业务发展，对企业信息安全架构也提出了更高要求。
图：企业IT架构是业务与系统间的桥梁
三、打破同质化：用新技术支持个性化开发
云计算技术自Amazon推出弹性云服务后迅速发展，云计算按照服务类型分为基础设施云（IaaS）、平台服务云(PaaS)、应用服务云（SaaS），按信息公开范围分为公有云、私有云和混合云。
云计算带来的社会资源节约和低成本特性正在全面冲击各行各业，资管行业也不例外。首先是IT基础设施层面的虚拟化，然后是相关应用的云化。投资管理类云应用已经出现如Temenos的SaaS，恒生电子面向私募客户推出的集资产管理、风险控制为一体的HOMS金融投资云平台等，云应用可以帮助资管机构实现运营的轻量化，使机构可以专注于核心业务本身。
另外一项值得关注的技术是大数据。大数据与资管行业的结合有着天然性，其在投资风险控制、投资分析、量化投资、交易监管等方面的应用正在开枝散叶。目前部分资管公司建立了自己的数据中心或数据平台，主要服务于报表和分析，然而其数据充盈性和活性不足，不具备大数据应用基础，但其持仓数据可以与市场数据关联，而市场数据有较强的活性、且来源多样（如来自财经新闻、微博、微信、万得、同花顺、彭博等），如何深度分析外部多样数据并建立与持仓或投资组合模型的联动，就需要采用大数据技术。
资管IT 2.0面临比资管IT 1.0更为复杂和多变的环境，IaaS和SaaS将在资管机构有多样化的应用，市场上将会出现更多的云应用提供商，基于云的应用会支持业务随时随地有效操作。大数据分析将更多集中在前台投资分析与预测、量化投资、风险分析等方面深入应用，Hadoop架构将与现有架构有效融合。
随着IT系统平台化、模块化发展，部分资管机构IT部门自主性个性开发成为可能，资管机构主控需求分析和架构设计然后外包开发的建设模式将更为流行，对传统资管IT厂商的依赖会进一步减弱。
四、IT团队前置：IT与业务更紧密地融合
资管IT 1.0的定位在于系统运营的稳定，因此资管机构需要建立专门的IT运营服务团队来进行系统的维护。但随着云计算和运营外包、业务流程外包（BPO）的快速发展，部分资管机构将会逐步剥离非核心业务，部分业务系统云化，甚至运营能力外包，以服务等级协议（SLA）为基础开展同业竞合。资管IT 2.0管理模式也将与资管IT 1.0有较大变化，资管IT 2.0会更多精力应用于技术与业务融合创新。
IT团队的能力需求也将发生变化，业务分析和业务沟通能力的要求将更高，IT团队可能会融入业务部门，其目标将聚焦于通过IT技术建构资管业务的核心能力。
